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Banque numérique / paiements / crédit / courtage / services financiers

Nubank

Fiche documentée couvrant 12 controverses, dont « Incorporation de Nu Holdings Ltd. » et « Nu Pagamentos opère comme institution de paiement réglementée au Brésil ».

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Fiche Nº 5488 · Mise à jour le 26 septembre 2026

12Controverses documentées

9Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

octobre 2023–août 2026

Transformation de Nubank México en banque : autorisation finale d'opérer

Statut non précisé

Nu México a demandé une licence bancaire en octobre 2023, reçu en avril 2025 l'autorisation de conversion, puis l'autorisation opérationnelle définitive de la CNBV le 9 juillet 2026. Les états du deuxième trimestre indiquent que les opérations bancaires ont commencé en août 2026.

Imputation: Nubank_Mexico_direct

Sources · 3

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Document réglementaireFiabilité très élevée
[2]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNubank México receives Operations AuthorizationDocument réglementaireFiabilité très élevée
[3]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsSecond Quarter 2026 financial statementsDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

29 janvier 2026

Autorisation conditionnelle pour créer Nubank N.A. aux États-Unis

Statut non précisé

L'OCC a accordé à Nu une autorisation conditionnelle pour former Nubank N.A., après une demande déposée le 30 septembre 2025. Au moment de l'annonce, des conditions de l'OCC et des approbations de la FDIC et de la Réserve fédérale restaient à satisfaire.

Imputation: Nu_Holdings_US_expansion

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNu Secures Conditional Approval to Establish U.S. National BankDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

10 septembre 2026

Lancement commercial aux États-Unis via banque partenaire et lancement de Nu Global

Statut non précisé

Nu a annoncé le lancement de produits aux États-Unis le 10 septembre 2026 via un partenariat avec Lead Bank, ainsi que Nu Global, un compte multidevise. Le groupe précise que cette offre est lancée pendant la phase précédant l'achèvement de sa propre charte bancaire.

Imputation: Nu_Holdings_and_partner_bank_model

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNu commences U.S. operations and launches Nu GlobalDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

20 juillet 2026

Accord pour acquérir Banco Porto Real et ajouter une licence bancaire au Brésil

Statut non précisé

Nu Holdings a signé un accord pour acquérir 100 % de Banco Porto Real de Investimentos afin d'ajouter une licence bancaire à son conglomérat financier brésilien.

Imputation: Nu_Holdings_group_transaction

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNubank to Add a Banking License in Brazil through the Acquisition of Banco Porto RealDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

mars 2026

Contribution anticipée au plan d'urgence de recapitalisation du fonds de garantie FGC

Statut non précisé

À la suite d'un plan d'urgence de recapitalisation du FGC approuvé en février 2026 après la liquidation de certaines banques, des filiales de Nu ont été concernées par des contributions anticipées ; Nu indique avoir avancé environ 186,4 millions de dollars le 25 mars 2026.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2024

Suivi ANPD sur les réponses aux titulaires et au régulateur, clos après régularisation

Statut non précisé

L'ANPD a ouvert un suivi concernant l'absence de réponses à certaines demandes de l'autorité et un possible non-respect des droits des titulaires. Son rapport de cycle indique que le suivi a été clos le 4 novembre 2024 après que Nu Pagamentos eut répondu aux sollicitations et présenté les informations demandées.

Imputation: Nu_Pagamentos_direct

Sources · 1

[1]
Autoridade Nacional de Proteção de Dados (ANPD)3º Relatório de Ciclo de Monitoramento 2023–2025Fiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

juin 2021

Acquisition de la plateforme de courtage devenue Nu Investimentos

Aucune procédure

Le groupe acquiert en juin 2021 la société de courtage aujourd'hui dénommée Nu Investimentos, élargissant son activité à l'investissement numérique.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Nu_Investimentos_group_acquisition

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsFourth Quarter 2025 financial statementsDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2021

Cotation de Nu Holdings à la New York Stock Exchange

Aucune procédure

Nu Holdings devient une société cotée à la New York Stock Exchange en 2021 sous le symbole NU.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsNu Secures Conditional Approval to Establish U.S. National BankDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

déclaration 2016 ; décision 22 octobre 2021

Retard de déclaration de capitaux brésiliens à l'étranger : amende de 12 500 reais

Statut non précisé

La Banque centrale a établi que Nu Pagamentos avait transmis avec 47 jours de retard sa déclaration de capitaux à l'étranger relative à décembre 2016 et lui a infligé une amende de 12 500 reais.

Imputation: Nu_Pagamentos_direct

Sources · 1

[1]
Banco Central do BrasilProcesso Administrativo Sancionador PE 183936 — Decisão 930/2021Fiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

février 2019

Lancement de Nu Financeira pour le crédit et les dépôts

Statut non précisé

Nu Financeira, filiale indirecte détenue à 100 %, est lancée en février 2019 et exerce des activités de crédit personnel et de dépôts sous supervision de la Banque centrale du Brésil.

Imputation: Nu_Financeira_direct

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

26 février 2016

Incorporation de Nu Holdings Ltd.

Aucune procédure

Nu Holdings Ltd. est incorporée aux Îles Caïmans le 26 février 2016 comme société mère du groupe Nubank.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

depuis 2016

Nu Pagamentos opère comme institution de paiement réglementée au Brésil

Statut non précisé

Nu Pagamentos est autorisée par la Banque centrale du Brésil comme institution de paiement, notamment pour l'émission d'instruments postpayés et de monnaie électronique, l'acquisition et l'initiation de paiements.

Imputation: Nu_Pagamentos_direct

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange Commission / Nu HoldingsForm 20-F 2025Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

II. Constellation des liens documentés

Chaque lien renvoie à une relation importée ou à une mention documentée dans une fiche. Une mention documentée ne prouve pas, à elle seule, une relation personnelle.

Liste des liens documentés

Banco Bradesco1 référence
- Mention croisée : « Nubank : ouverture par le CADE d'une procédure pour possible discrimination sur le débit automatique » — La fiche de Banco Bradesco cite Nubank.
Banco do Brasil1 référence
- Mention croisée : « CADE : procédure sur de possibles restrictions d’accès de Nubank au débit automatique » — La fiche de Banco do Brasil cite Nubank.
Caixa Econômica Federal1 référence
- Mention croisée : « CADE : procédure sur de possibles restrictions d’accès de Nubank au débit automatique » — La fiche de Caixa Econômica Federal cite Nubank.
Mars1 référence
- Mention dans « Contribution anticipée au plan d'urgence de recapitalisation du fonds de garantie FGC » — La fiche de Nubank cite Mars.

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