Uday Kotak

Les comptes réglementaires d'Infina Finance, entité liée à la famille Kotak, indiquent des achats d'electoral bonds totalisant 131 crore de roupies. Les données SBI rendues publiques par l'ECI permettaient d'identifier 60 crore attribués au BJP pour la période couverte, créant un écart documentaire sur le solde. L'épisode a été rapproché de critiques qu'Uday Kotak avait formulées sur le manque de transparence du mécanisme.

État de la preuve

données SBI/ECI et déclarations publiques documentées

Statut judiciaire — texte source

aucune procédure ou sanction contre Uday Kotak

Imputation

lien de promoteur/famille avec l'entité donatrice; pas de preuve que les dons étaient personnels

La RBI a interdit à Kotak Mahindra Bank d'onboarder de nouveaux clients par ses canaux numériques et d'émettre de nouvelles cartes de crédit, invoquant de graves déficiences en gouvernance IT, gestion des accès, sécurité des données, risques fournisseurs, continuité d'activité et plusieurs pannes. Les examens visés portaient sur 2022 et 2023, période durant laquelle Uday Kotak était encore CEO jusqu'en septembre 2023.

État de la preuve

ordre RBI et déficiences précises documentés

Statut judiciaire — texte source

restrictions imposées à la banque; aucune sanction personnelle contre Uday Kotak

Imputation

responsabilité de gouvernance historique limitée : Uday Kotak dirigeait la banque durant l'essentiel des exercices IT examinés mais avait quitté le poste de CEO avant l'ordre de 2024

En réponse à un show-cause de la SEBI, Hindenburg a affirmé qu'une entité du groupe Kotak avait créé et supervisé la structure offshore utilisée par son partenaire Kingdon pour parier à la baisse sur Adani Enterprises. Hindenburg a aussi reproché à la SEBI de ne pas avoir mis en avant le nom Kotak et a évoqué Uday Kotak, fondateur du groupe et ancien membre d'un comité SEBI de gouvernance.

État de la preuve

accusations publiques de Hindenburg, show-cause SEBI et réponse officielle de Kotak documentés

Statut judiciaire — texte source

aucune procédure ou constat de faute personnelle contre Uday Kotak dans les sources vérifiées

Imputation

Uday Kotak personnellement cité par Hindenburg en tant que fondateur du groupe; aucune preuve d'une intervention personnelle dans les transactions ou auprès de la SEBI

Un hôtelier de Lonavala a déposé une plainte pour cheating et forgery à propos d'un prêt bancaire. Le FIR visait sept responsables de Kotak Mahindra Bank, dont Uday Kotak. Un loan officer, Alankar Khare, a été arrêté dans l'affaire.

État de la preuve

FIR policier et arrestation d'un autre responsable documentés

Statut judiciaire — texte source

Uday Kotak nommé dans le FIR; aucun élément vérifié ne montre qu'il ait été arrêté ou convoqué; aucune condamnation personnelle retrouvée

Imputation

allégation personnelle dans un FIR; degré d'implication concret non établi

Dans une longue affaire issue du financement et de la reprise d'un véhicule, une seconde plainte avait conduit en 2012 à des sommations contre Kotak Mahindra Primus, Uday Kotak et d'autres personnes pour des infractions comprenant criminal breach of trust, cheating et conspiracy.

État de la preuve

plainte, sommations et jugement primaire documentés

Statut judiciaire — texte source

Complaint Case No.103/2010 et sommations de 2012 annulées le 23 décembre 2021

Imputation

Uday Kotak était personnellement sommé comme chairman; la Haute Cour a rejeté l'imputation par responsabilité vicariante

Kotak Mahindra Bank a contesté en justice les exigences de la Reserve Bank of India imposant une réduction de la participation du promoteur Uday Kotak. Après le contentieux devant la Bombay High Court, un accord a permis à la participation économique du promoteur de rester jusqu'à 26 %, avec droits de vote plafonnés.

État de la preuve

contentieux et règlement réglementaire documentés

Statut judiciaire — texte source

litige clos par accord avec la RBI en janvier 2020

Imputation

responsabilité personnelle comme promoteur principal de Kotak Mahindra Bank

G.D. Foods Manufacturing avait engagé une plainte pénale contre Kotak Mahindra Bank, Uday Kotak et d'autres responsables à la suite d'un différend sur des facilités de crédit, en alléguant notamment cheating. Uday Kotak a demandé l'annulation de la procédure.

État de la preuve

plainte, sommation et jugement de quash documentés

Statut judiciaire — texte source

plainte/sommation annulée par la Delhi High Court le 6 mai 2015

Imputation

Uday Kotak personnellement nommé, mais aucune responsabilité pénale retenue