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banque / services financiers

OTP Bank

Fiche documentée couvrant 16 controverses, dont « Création de la Caisse nationale d’épargne » et « Transformation en banque universelle et société par actions ».

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Fiche Nº 4522 · Mise à jour le 26 septembre 2026

16Controverses documentées

18Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

2025-01

Nouvelle amende AML pour exécution incomplète des mesures de correction

Statut non précisé

La MNB relève que les contrôles de rattrapage exigés précédemment, notamment un filtrage rétrospectif, ont été insuffisamment exécutés et inflige 28,125 millions HUF à OTP Bank.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBOTP, MBH: az MNB minden korábbi pénzmosás elleni kötelezését teljesíteni kellFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2024-05

Nouvelle sanction des règles de paiements de 102 M HUF

Statut non précisé

La MNB sanctionne OTP Bank de 102 millions HUF pour plusieurs non-conformités sur les paiements, les informations tarifaires et l’authentification forte.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi jogszabálysértések miatt az MNB bírságot szabott ki az OTP Bank Nyrt.-reFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2024

Publication irrégulière d’informations sur un projet d’acquisition

Statut non précisé

Le régulateur reproche à OTP de ne pas avoir diffusé à temps sur les canaux officiels les informations nécessaires à propos de projets d’acquisition bancaire et annonce 5 millions HUF d’amende.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBNem a hivatalos felületeken tette közzé akvizíciós terveit az OTP BankFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2024-07–08

Vente de la banque roumaine et fusion juridique des banques slovènes

Aucune procédure

OTP finalise fin juillet 2024 la cession de ses activités bancaires roumaines à Banca Transilvania puis fusionne Nova KBM et SKB en août au sein d’OTP banka en Slovénie.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
OTP GroupSignificant events during the year ended 31 December 2024Fiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2023-11

Sanction pour insuffisances de contrôles antiblanchiment

Relaxe / acquittement

La MNB impose 49,375 millions HUF à OTP Bank pour des lacunes de déclaration rapide d’opérations suspectes, du contrôle interne, du suivi des risques et de la formation AML/CFT.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBHiányosságok az OTP Bank pénzmosási bejelentési és belső ellenőrzési rendszerébenFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

mai–octobre 2023

Inscription puis retrait de la liste ukrainienne non contraignante relative à l’activité russe

Statut non précisé

En mai 2023 l’agence ukrainienne NACP inscrit OTP sur sa liste publique non juridique de « sponsors internationaux de la guerre » en raison d’activités en Russie; elle suspend puis retire l’inscription le 2 octobre après des engagements discutés avec la banque.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
Ukraine NACPThe NACP excludes OTP Bank from the list of International Sponsors of WarFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2022-09

Examen prudentiel de six sociétés du groupe et sanctions

Statut non précisé

Une enquête de la MNB identifie des carences d’informatique, crédit, capital et gouvernance; les amendes cumulées du groupe atteignent 89 millions HUF.

État de la preuve: MNB_finding

Sources · 1

[1]
MNB89 millió forint bírság és több tennivaló az OTP csoport átfogó vizsgálata nyománFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2013–2021

Engagements de remboursement de frais sur les cartes de crédit acceptés sans constat d’infraction

Statut non précisé

À la suite d’une enquête distincte sur la méthode de calcul d’intérêts de cartes de crédit, l’autorité GVH accepte en mars 2018 les engagements d’OTP de rembourser environ 19,08 millions HUF à 11 098 clients, de modifier son traitement des intérêts et d’informer les consommateurs. La GVH clôt le dossier sans constater de violation ni l’absence de violation. En avril 2021, l’autorité met fin à la procédure de suivi de ces engagements.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
GVHVj-16/2017/48 — acceptance of OTP commitments without findingFiabilité très élevée
[2]
GVHVj-28/2020/15 — closure of OTP commitments follow-upFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2019-04

Contrôle prudentiel du groupe et sanction de 24 M HUF concernant la banque mère

Statut non précisé

La MNB conclut son contrôle de sept entités du groupe par un total de 55,85 millions HUF d’amendes, dont 24 millions imputés à OTP Bank, portant sur la gouvernance, les risques, la conformité et la sécurité informatique.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBMűködési és belső szabályozási hiányosságok az OTP bankcsoportnálFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2019-12

Amende de 65 M HUF sur le traitement des paiements

Statut non précisé

La MNB sanctionne séparément OTP Bank pour des violations des règles relatives aux informations précontractuelles, autorisations de paiement, remboursements et crédits sur comptes.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi jogszabálysértések miatt az MNB bírságot szabott ki az OTP Bank Nyrt.-reFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2011–2018

Entente sur les remboursements anticipés : décision de 2013 confirmée sur le fond et amende recalculée en 2018

Statut non précisé

Dans une affaire de coordination de stratégies bancaires sur les remboursements anticipés de prêts en devises (septembre 2011–janvier 2012), la GVH inflige en novembre 2013 à OTP Bank une amende initiale de 3,9224 milliards HUF. La Kúria confirme en décembre 2016 le constat d’entente, tout en imposant un nouveau calcul des amendes. La GVH ramène celle d’OTP à 1,435 milliard HUF en août 2018.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 3

[1]
GVH9,5 milliárdos bírság a végtörlesztéses banki kartell ügybenFiabilité très élevée
[2]
GVHThe Curia of Hungary confirmed the cartel of BanksFiabilité très élevée
[3]
GVHThe fines imposed as a result of a cartel related to prepayment have been substantially reducedFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2016

Manquements au droit des services de paiement et amende de 13 M HUF

Statut non précisé

La MNB sanctionne OTP Bank de 13 millions HUF pour plusieurs manquements aux obligations d’exécution et de traitement des paiements.

État de la preuve: MNB_finding
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
MNBPénzforgalmi szabálysértések miatt az MNB bírságot vetett ki az OTP Bank Nyrt.-reFiabilité très élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

2001–2006

Expansion dans les banques d’Europe centrale et orientale

Aucune procédure

OTP réalise plusieurs acquisitions bancaires dans la région, notamment en Slovaquie, Bulgarie, Roumanie, Croatie et Ukraine.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
OTP GroupOur historyFiabilité élevée
[2]
OTP Bank UkraineInformation on OTP BankFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

1995–1999

Privatisation progressive et nouvel actionnariat

Aucune procédure

Les offres publiques de 1995 réduisent nettement la participation de l’État; le processus de privatisation se poursuit ensuite.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
OTP GroupOur historyFiabilité élevée
[2]
OTP GroupHistory of sharesFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

1989–1990

Transformation en banque universelle et société par actions

Aucune procédure

La banque devient multifonctionnelle en 1989 puis est transformée en société anonyme en 1990 sous le nom OTP Bank.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 2

[1]
OTP GroupOur historyFiabilité élevée
[2]
OTP GroupHistory of sharesFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

1949

Création de la Caisse nationale d’épargne

Aucune procédure

Création de l’Országos Takarékpénztár, prédécesseur d’OTP Bank.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
OTP GroupOur historyFiabilité élevée

Dernière vérification : 23 septembre 2026

II. Constellation des liens documentés

Chaque lien renvoie à une relation importée ou à une mention documentée dans une fiche. Une mention documentée ne prouve pas, à elle seule, une relation personnelle.

Liste des liens documentés

Banca Transilvania3 références
- Mention dans « Vente de la banque roumaine et fusion juridique des banques slovènes » — La fiche de OTP Bank cite Banca Transilvania.
- Mention croisée : « Acquisition puis fusion d’OTP Bank Romania » — La fiche de Banca Transilvania cite OTP Bank.
- Mention croisée : « Contentieux ANPC hérité d’OTP Bank Romania après absorption » — La fiche de Banca Transilvania cite OTP Bank.
Mars1 référence
- Mention dans « Engagements de remboursement de frais sur les cartes de crédit acceptés sans constat d’infraction » — La fiche de OTP Bank cite Mars.
Progressive1 référence
- Mention dans « Privatisation progressive et nouvel actionnariat » — La fiche de OTP Bank cite Progressive.

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