Banca Transilvania

L’ANPC sanctionne BT en 2023 sur des pratiques d’échéanciers de crédits; le groupe indique une victoire devant le tribunal en avril 2024 puis un appel ANPC mentionné dans ses publications 2026.

Dans l’enquête du Conseil de la concurrence sur le calcul du ROBOR, des sanctions sont annoncées en juin 2026 : environ 875,74 millions RON au titre de BT et 85,03 millions RON au titre d’OTP Romania absorbée. BT récuse vigoureusement toute entente et annonce défendre sa position.

L’ANSPDCP impose une amende de 26 172 RON, équivalant à 5 000 euros, après avoir constaté qu’un salarié avait consulté sans autorisation des extraits de compte sur demande d’un tiers et des contrôles insuffisants de protection des données.

Les comptes semestriels BT évoquent un litige de protection des consommateurs touchant l’ex-OTP Romania : première instance favorable à la banque, puis recours de l’ANPC signalé en 2026.

Le groupe acquiert OTP Bank Romania et celle-ci est absorbée par Banca Transilvania en février 2025; cette succession est pertinente pour distinguer les contentieux hérités.

Statut judiciaire — texte source

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L’autorité roumaine de protection des données sanctionne Banca Transilvania de 5 000 euros en 2025 à la suite de l’examen d’un traitement de données de clients associé à une police d’assurance.

Après l’acquisition d’Idea::Bank et de sociétés connexes, le groupe développe Salt Bank et lance son modèle bancaire numérique en 2024.

Statut judiciaire — texte source

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Imputation

Mise en cause directe

En novembre 2020, l’ANSPDCP inflige 100 000 euros pour diffusion en ligne d’une déclaration confidentielle d’un client après échanges entre employés; par arrêt définitif d’avril 2022 la cour d’appel de Cluj confirme l’amende et le manquement aux mesures de sécurité.

Le groupe rachète Bancpost, ERB Retail Services et ERB Leasing, poursuivant la consolidation bancaire roumaine.

Statut judiciaire — texte source

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Imputation

Mise en cause directe

Banca Transilvania reprend Volksbank Romania et intègre ses activités. Les dossiers de crédits en devises et relations avec les anciens clients doivent être rattachés au bon prêteur et à leur période propre.

Statut judiciaire — texte source

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Imputation

Mise en cause directe

Banca Transilvania est créée en 1993 par des investisseurs roumains et commence ses opérations bancaires en 1994 à Cluj-Napoca.

Statut judiciaire — texte source

Sans objet

Imputation

Mise en cause directe