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Banque / cartes / paiements / crédit / services financiers

HDFC Bank

Fiche documentée couvrant 12 controverses, dont « Incorporation et lancement des opérations bancaires » et « Introduction en bourse et cotation en Inde ».

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Fiche Nº 5495 · Mise à jour le 26 septembre 2026

12Controverses documentées

9Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

mars 2025

RBI : ₹75 lakh pour déficiences KYC de catégorisation du risque et identifiants clients multiples

Statut non précisé

La RBI a imposé ₹75 lakh à HDFC Bank pour n'avoir pas correctement classé certains clients par niveau de risque et pour avoir attribué plusieurs identifiants à certains clients au lieu d'un identifiant client unique.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank regulatory penalties FY2024-25Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

juillet–novembre 2025

RBI : pénalités FEMA et de gouvernance/outsourcing supplémentaires en 2025

Statut non précisé

En juillet 2025, la RBI a infligé ₹4,88 lakh à HDFC Bank pour une violation FEMA liée à un prêt de novembre 2021. En novembre 2025, elle a infligé ₹91 lakh pour plusieurs manquements incluant des règles de taux d'intérêt, d'outsourcing/KYC et une question liée à l'activité d'une filiale détenue à 100 %.

Sources · 2

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 6-K — RBI FEMA penalty July 2025Document réglementaireFiabilité très élevée
[2]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 6-K — RBI ₹91 lakh penalty November 2025Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

septembre 2024

RBI : pénalité de ₹1 crore pour dépôts, comptes inéligibles et horaires de recouvrement

Statut non précisé

La RBI a infligé ₹1 crore à HDFC Bank notamment pour sollicitation de cadeaux aux déposants, ouverture de certains comptes d'épargne au nom d'entités inéligibles et insuffisance de contrôle des horaires de contact des agents de recouvrement.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank regulatory penalties FY2024-25Document réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

1er juillet 2023

Fusion de HDFC Limited dans HDFC Bank

Aucune procédure

La fusion de Housing Development Finance Corporation Limited dans HDFC Bank est devenue effective le 1er juillet 2023, réunissant les activités historiques de financement immobilier et de banque.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 2

[1]
HDFC BankHDFC Ltd to merge into HDFC Bank effective July 1, 2023Fiabilité très élevée
[2]
HDFC BankIntegrated Annual Report 2023-24 — Our JourneyFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

novembre 2023

RBI : ₹10 000 pour violation de règles FEMA sur des dépôts de non-résidents

Statut non précisé

La RBI a imposé en novembre 2023 une pénalité de ₹10 000 pour violation de ses instructions relatives à l'acceptation de dépôts de non-résidents.

Sources · 1

[1]
Reserve Bank of IndiaRBI imposes monetary penalty on Authorised Dealer Bank – HDFC Bank LimitedFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2018–mars 2022

Pannes numériques répétées : restrictions RBI sur Digital 2.0 et les nouvelles cartes, levées en 2021–2022

Statut non précisé

Après plusieurs pannes de services numériques, dont une panne majeure en novembre 2020, la RBI a ordonné en décembre 2020 à HDFC Bank de suspendre le lancement d'activités génératrices de Digital 2.0 et le recrutement de nouveaux clients cartes de crédit. Les restrictions sur les cartes ont été partiellement levées en août 2021 et l'embargo Digital 2.0 entièrement levé en mars 2022.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F 2023 — digital outages and RBI restrictionsDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2020–2021

Auto loans : commissions non autorisées liées à des GPS et pénalité RBI de ₹10 crore

Enquête

À la suite d'une plainte de whistleblower, HDFC Bank a conclu en 2020 que certains employés avaient reçu des commissions non autorisées d'un fournisseur de GPS proposés à des clients de prêts automobiles. En mai 2021, la RBI a infligé ₹10 crore à la banque pour la commercialisation et vente de produits tiers non financiers en contravention de la loi bancaire.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F 2021 — auto-loan GPS matter and RBI penaltyDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

février et juin 2019

RBI : deux pénalités en 2019 pour KYC/AML et reporting de fraude

Statut non précisé

HDFC Bank a déclaré deux pénalités RBI en 2019 : ₹2 millions pour non-respect de standards KYC/AML et ₹10 millions après une enquête portant sur des bills of entry, pour manquements à des exigences KYC, AML et de déclaration de fraude.

Sources · 1

[1]
U.S. Securities and Exchange CommissionHDFC Bank Form 20-F — RBI KYC/AML/fraud reporting penaltiesDocument réglementaireFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2008

Fusion de Centurion Bank of Punjab

Aucune procédure

Centurion Bank of Punjab fusionne avec HDFC Bank en 2008, une des grandes opérations de consolidation mentionnées dans l'historique de la banque.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
HDFC BankIntegrated Annual Report 2023-24 — Our JourneyFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

2000

Fusion de Times Bank dans HDFC Bank

Aucune procédure

HDFC Bank présente la fusion avec Times Bank en 2000 comme une opération structurante de son expansion.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
HDFC BankIntegrated Annual Report 2023-24 — Our JourneyFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

août 1994–janvier 1995

Incorporation et lancement des opérations bancaires

Aucune procédure

HDFC Bank est incorporée le 30 août 1994, obtient sa licence bancaire le 5 janvier 1995 et ouvre sa première agence à Mumbai le 16 janvier 1995.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 2

[1]
HDFC BankFirst Annual Report 1994-95Fiabilité très élevée
[2]
HDFC BankIntegrated Annual Report 2023-24 — Our JourneyFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

1995

Introduction en bourse et cotation en Inde

Aucune procédure

L'introduction en bourse de HDFC Bank en 1995 est indiquée par la banque comme ayant été fortement sursouscrite, avant cotation sur les bourses indiennes.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
HDFC BankIntegrated Annual Report 2023-24 — Our JourneyFiabilité très élevée

Dernière vérification : 21 septembre 2026

II. Constellation des liens documentés

Chaque lien renvoie à une relation importée ou à une mention documentée dans une fiche. Une mention documentée ne prouve pas, à elle seule, une relation personnelle.

Liste des liens documentés

Mars1 référence
- Mention dans « Pannes numériques répétées : restrictions RBI sur Digital 2.0 et les nouvelles cartes, levées en 2021–2022 » — La fiche de HDFC Bank cite Mars.
Swiggy1 référence
- Mention croisée : « Rachat de Lynk et diversification des services » — La fiche de Swiggy cite HDFC Bank.

III. Votre avis sur cette fiche

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