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Banque de détail / banque commerciale / gestion de patrimoine / marchés

National Australia Bank

Fiche documentée couvrant 8 controverses, dont « Formation de National Australia Bank par fusion » et « BBSW : tentatives d’influencer le benchmark et pénalité de 10 M$ ».

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Fiche Nº 4435 · Mise à jour le 26 septembre 2026

8Controverses documentées

9Sources

0Mise en examen · au total

0Condamnation

§ Les statuts judiciaires reflètent les sources documentées à la date indiquée ; ils ne remplacent ni les décisions de justice ni la présomption d’innocence. Les décomptes ne constituent pas une note. Méthodologie

I. Controverses documentées

2021–2025

AUSTRAC : enforceable undertaking sur les dispositifs AML/CTF

Statut non précisé

Après une enquête de conformité, AUSTRAC a accepté en 2022 un enforceable undertaking de NAB et quatre entités liées afin d’améliorer identification clients, due diligence, surveillance et programme AML/CTF. AUSTRAC a clôturé l’engagement en juillet 2025 après réalisation des obligations.

Imputation: NAB_and_four_related_entities

Sources · 2

[1]
AUSTRACAUSTRAC accepts enforceable undertaking from National Australia BankFiabilité très élevée
[2]
AUSTRACAUSTRAC finalises Enforceable Undertaking with NABFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

2018–2023; pénalité 2025

Hardship : 345 demandes sans réponse dans le délai légal, pénalité de 15,5 M$

Statut non précisé

NAB et AFSH Nominees ont admis avoir omis de répondre dans les 21 jours à 345 demandes de hardship, les clients ne recevant aucune réponse jusqu’après l’ouverture de la procédure ASIC. La Federal Court a imposé 15,5 M$.

Statut judiciaire — texte source: civil_penalty_15_5m_AUD
Imputation: NAB_and_AFSH

Sources · 1

[1]
ASICNAB and AFSH penalised $15.5 million for failing customers facing financial hardshipFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

2019–2024

APRA : add-on de capital de 500 M$ pour faiblesses de gouvernance du risque

Statut non précisé

APRA a imposé en 2019 à NAB un add-on de capital opérationnel de 500 M$ après des faiblesses de risque non financier et de culture identifiées dans son auto-évaluation, puis l’a retiré en mars 2024 après achèvement de la remédiation.

Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
APRAAPRA removes National Australia Bank’s operational risk capital add-onFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

2017–2018; pénalité 2023

Frais périodiques facturés sans droit contractuel malgré connaissance du problème

Statut non précisé

La Federal Court a conclu que NAB avait continué à facturer des frais périodiques alors qu’elle savait ne pas y avoir droit. 74 593 frais ont été facturés sur la période de conduite déraisonnable retenue; la pénalité maximale alors disponible, 2,1 M$, a été imposée.

Statut judiciaire — texte source: civil_penalty_2_1m_AUD
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ASICNAB penalised $2.1 million for unconscionable conduct over account feesFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

jusqu’en 2021

Fee disclosure statements : pénalité de 18,5 M$

Statut non précisé

NAB a été condamnée à 18,5 M$ pour des défaillances de relevés de frais de conseil, incluant des informations inexactes ou non fournies à temps et des frais de conseil prélevés en l’absence de documents conformes.

Statut judiciaire — texte source: civil_penalty_18_5m_AUD
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ASICNAB to pay $18.5 million penalty for fee disclosure statement failuresFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

2013–2016; pénalité 2020

Introducer Program : traitement de dossiers de prêt par des introducers non licenciés

Statut non précisé

NAB a été condamnée à 15 M$ pour 260 violations liées à l’acceptation d’informations et documents provenant de 25 introducers non titulaires d’une licence de crédit dans le cadre de demandes de prêts immobiliers.

Statut judiciaire — texte source: civil_penalty_15m_AUD
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ASICNAB ordered to pay $15 million for dealing with unlicensed home loan IntroducersFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

2010–2012; résolution 2017

BBSW : tentatives d’influencer le benchmark et pénalité de 10 M$

Statut non précisé

La Federal Court a déclaré que NAB avait tenté de modifier le niveau de fixation du BBSW à douze reprises et avait manqué à ses obligations de fournir les services honnêtement et équitablement. Une pénalité de 10 M$ a été imposée.

Statut judiciaire — texte source: civil_penalty_10m_AUD
Imputation: Mise en cause directe

Sources · 1

[1]
ASICASIC accepts enforceable undertakings from ANZ and NABFiabilité très élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

1858–1981

Formation de National Australia Bank par fusion

Aucune procédure

NAB trouve notamment ses origines dans National Bank of Australasia (1858) et prend sa forme actuelle lorsque cette banque fusionne avec Commercial Banking Company of Sydney en 1981.

Statut judiciaire — texte source: Sans objet

Sources · 1

[1]
National Australia BankAbout usFiabilité élevée

Dernière vérification : 24 septembre 2026

II. Constellation des liens documentés

Chaque lien renvoie à une relation importée ou à une mention documentée dans une fiche. Une mention documentée ne prouve pas, à elle seule, une relation personnelle.

Liste des liens documentés

Mars1 référence
- Mention dans « APRA : add-on de capital de 500 M$ pour faiblesses de gouvernance du risque » — La fiche de National Australia Bank cite Mars.

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