National Australia Bank

Après une enquête de conformité, AUSTRAC a accepté en 2022 un enforceable undertaking de NAB et quatre entités liées afin d’améliorer identification clients, due diligence, surveillance et programme AML/CTF. AUSTRAC a clôturé l’engagement en juillet 2025 après réalisation des obligations.

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NAB_and_four_related_entities

NAB et AFSH Nominees ont admis avoir omis de répondre dans les 21 jours à 345 demandes de hardship, les clients ne recevant aucune réponse jusqu’après l’ouverture de la procédure ASIC. La Federal Court a imposé 15,5 M$.

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NAB_and_AFSH

APRA a imposé en 2019 à NAB un add-on de capital opérationnel de 500 M$ après des faiblesses de risque non financier et de culture identifiées dans son auto-évaluation, puis l’a retiré en mars 2024 après achèvement de la remédiation.

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Directly implicated

La Federal Court a conclu que NAB avait continué à facturer des frais périodiques alors qu’elle savait ne pas y avoir droit. 74 593 frais ont été facturés sur la période de conduite déraisonnable retenue; la pénalité maximale alors disponible, 2,1 M$, a été imposée.

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civil_penalty_2_1m_AUD

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Directly implicated

NAB a été condamnée à 18,5 M$ pour des défaillances de relevés de frais de conseil, incluant des informations inexactes ou non fournies à temps et des frais de conseil prélevés en l’absence de documents conformes.

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civil_penalty_18_5m_AUD

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Directly implicated

NAB a été condamnée à 15 M$ pour 260 violations liées à l’acceptation d’informations et documents provenant de 25 introducers non titulaires d’une licence de crédit dans le cadre de demandes de prêts immobiliers.

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civil_penalty_15m_AUD

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Directly implicated

La Federal Court a déclaré que NAB avait tenté de modifier le niveau de fixation du BBSW à douze reprises et avait manqué à ses obligations de fournir les services honnêtement et équitablement. Une pénalité de 10 M$ a été imposée.

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civil_penalty_10m_AUD

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Directly implicated

NAB trouve notamment ses origines dans National Bank of Australasia (1858) et prend sa forme actuelle lorsque cette banque fusionne avec Commercial Banking Company of Sydney en 1981.

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Not applicable