Western Union

Des demandeurs en République démocratique du Congo ont soutenu que leurs droits à la vie privée avaient été violés. Des jugements de 2018 et 2019 ont accordé respectivement 10,5 M€ contre des entités défenderesses et 9 M€ contre la société ; Western Union a indiqué poursuivre ses contestations.

La FMA autrichienne a infligé 42 000 € à Western Union International Bank GmbH pour plusieurs notifications initiales et intermédiaires tardives d’incidents ICT majeurs au titre de DORA. La décision est juridiquement définitive.

AUSTRAC a rendu publique le 1er septembre 2026 une enquête visant Western Union Financial Services Australia Pty Ltd et The Western Union Company, en raison de préoccupations sur la gestion de canaux, clients et affiliés à haut risque.

Le DOJ a indiqué que Western Union avait rempli les obligations de son DPA et que l’information pénale avait été rejetée. Les fonds forfaités ont alimenté plusieurs vagues d’indemnisation ; en 2024, plus de 420 M$ avaient été distribués à plus de 175 000 victimes.

OFAC a annoncé un règlement de 401 697 $ portant sur 4 977 violations apparentes des Global Terrorism Sanctions Regulations, liées à des remises payées via un sous-agent en Gambie associé à une entité désignée.

Le NYDFS a infligé 60 M$ à Western Union pour des manquements BSA/AML entre 2004 et 2012 et pour l’insuffisance de réaction à des transactions suspectes et à des comportements d’agents.

Western Union a admis avoir volontairement omis de maintenir un programme AML efficace et avoir aidé et encouragé la fraude électronique. L’entreprise a accepté une forfaiture de 586 M$, un DPA et des obligations renforcées de conformité et de lutte contre la fraude.

Les autorités américaines ont documenté l’utilisation du système Western Union par des fraudeurs et des agents complices. Elles ont reproché à l’entreprise de ne pas avoir pris assez rapidement de mesures contre des agents à haut risque malgré des alertes et signalements de fraude.

Le dossier fédéral a retenu des insuffisances de programme anti-blanchiment et des transactions liées notamment à des activités illégales, à la structuration de transferts et à des flux suspects, dont certains vers la Chine, sur une période remontant à la fin des années 1990.

Après une enquête de longue durée sur l’utilisation du réseau de transferts à la frontière sud-ouest des États-Unis, Western Union a conclu en 2010 un accord d’environ 94 M$ comprenant paiements aux autorités, investissements AML et contrôle indépendant.

Western Union a achevé le 29 septembre 2006 sa séparation de First Data Corporation. La société nouvellement indépendante devait commencer sa cotation régulière au NYSE sous le symbole WU le 2 octobre 2006 ; dans le cadre du spin-off, elle avait sécurisé 3,5 Md$ de financement par dette.

Statut judiciaire — texte source

Sans objet

L’entreprise trouve ses origines en 1851 dans la New York and Mississippi Valley Printing Telegraph Company, adopte le nom Western Union en 1856 et lance un service de transfert d’argent en 1871.

Statut judiciaire — texte source

Sans objet