MoneyGram

La Commission des sanctions de l’ACPR a prononcé un blâme et une sanction de 1,3 M€ contre MoneyGram International SA dans un dossier LCB-FT, avec publication nominative pendant cinq ans.

Le CFPB et le procureur général de New York ont poursuivi MoneyGram en alléguant des violations de l’Electronic Fund Transfer Act, de Regulation E, de la Remittance Transfer Rule et du CFPA, notamment sur les délais, informations et enquêtes d’erreurs. Le CFPB s’est retiré de l’affaire en avril 2025.

MoneyGram et le procureur général de New York ont réglé le contentieux restant avec une pénalité civile de 250 000 $ et des obligations concernant l’exécution des transferts, remboursements, informations et traitement des erreurs.

MoneyGram a achevé son DPA en mai 2021. En 2023, le DOJ a annoncé la distribution de 115,8 M$ à 38 889 victimes, chacune devant récupérer l’intégralité de la perte reconnue dans le processus.

MoneyGram Payment Systems a réglé pour 34 328,78 $ une responsabilité potentielle relative à 359 violations apparentes, notamment des services à des personnes bloquées et des transactions impliquant la Syrie.

Le DOJ et la FTC ont conclu que MoneyGram avait connu d’importantes faiblesses AML et anti-fraude, insuffisamment divulgué ces faiblesses et manqué certaines obligations du DPA. Les autorités ont indiqué qu’au moins 125 M$ de transactions de fraude supplémentaires avaient été traitées entre avril 2015 et octobre 2016.

MoneyGram et Ant Financial ont mis fin à leur projet de fusion après avoir échoué à obtenir l’autorisation requise du CFIUS. Le projet valorisait MoneyGram environ 1,2 Md$ et Ant Financial a versé une indemnité de rupture de 30 M$.

MoneyGram a conclu un DPA après une information pénale pour défaut volontaire de programme AML efficace et aide à la fraude électronique ; l’accord prévoyait une forfaiture de 100 M$ destinée notamment à l’indemnisation de victimes.

MoneyGram a accepté de payer 18 M$ pour indemniser des consommateurs et de renforcer son programme anti-fraude après des allégations de la FTC selon lesquelles le système avait été utilisé pour des escroqueries et que des signaux d’agents à haut risque n’avaient pas été suffisamment traités.

MoneyGram a réalisé le 25 mars 2008 une opération de capital de 1,5 Md$ en fonds propres et dette afin de soutenir les besoins de long terme de l’entreprise et d’apporter le capital devenu nécessaire après les pertes de son portefeuille d’investissement. Les investisseurs affiliés à Thomas H. Lee Partners et Goldman Sachs détenaient alors environ 79 % de l’intérêt économique issu des actions privilégiées concernées.

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MoneyGram retrace ses origines à Travelers Express, fondée en 1940 ; un service de wire transfer est lancé en 1988, Travelers Express est acquis par Viad en 1998, puis MoneyGram International devient une société cotée en 2004.

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