Citizens Financial Group

Citizens a indiqué gérer un incident impliquant des données extraites d'un fournisseur tiers. La banque a déclaré que l'essentiel était constitué de données de test masquées mais qu'un petit nombre de clients étaient concernés, et a mis en place une surveillance renforcée.

Le CFPB a poursuivi Citizens en 2020 pour des manquements allégués dans le traitement des contestations de facturation et fraudes par carte. Le 23 mai 2023, un jugement final convenu a imposé 9 M$ de pénalité et des mesures injonctives.

Citizens a clôturé l'acquisition de 80 agences HSBC sur la côte Est et de l'activité nationale de dépôts en ligne, ajoutant plus de 800 000 comptes clients.

Citizens a finalisé l'acquisition d'Investors Bancorp et fusionné Investors Bank dans Citizens Bank, renforçant fortement sa présence dans le New York métropolitain, le New Jersey et Philadelphie.

Citizens est redevenue une société cotée indépendante à partir de son IPO de 2014 ; après plusieurs offres secondaires en 2015, RBS avait totalement cédé sa participation.

Les régulateurs ont constaté que Citizens ne créditait pas toujours le montant intégral déposé lorsque le ticket de dépôt et l'encodage différaient. Le CFPB a annoncé 18,5 M$ de réparation/pénalité et l'OCC une pénalité de 10 M$ ainsi qu'un remboursement intégral des clients concernés.

L'OCC a infligé 5 M$ à RBS Citizens N.A. et ordonné environ 2,5 M$ de restitution à 265 000 clients pour des violations de la FTC Act liées notamment à des programmes d'overdraft, récompenses de compte et stop-payments.

Citizens retrace ses origines à High Street Bank en 1828 et à Citizens Savings Bank en 1871 ; en 1988, l'entreprise est devenue filiale à 100 % de Royal Bank of Scotland.

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